Strategies

Las estrategias definen las reglas de cómo los agentes de IA contactan a los deudores: qué canales usar, con qué frecuencia, en qué orden y cuándo escalar.

Crear una estrategia

1. Andá a Strategies y hacé clic en Create Strategy.
2. Dale un nombre y seleccioná un tipo.
3. Construí la secuencia de acciones (ver más abajo).
4. Configurá los criterios de escalación.
5. Opcionalmente configurá parámetros de negociación y ajustes del agente de voz.
6. Guardá. La estrategia empieza como Draft — activala cuando esté lista.

Tipos de estrategia

Tipo	Ideal para
Early Collection	Cuentas recientemente vencidas, enfoque suave
Medium Collection	Vencidas 30-60 días, frecuencia equilibrada
Intensive	Vencidas 90+ días, alta frecuencia, múltiples canales
Promise Follow-up	Cuentas con promesas existentes, enfoque en recordatorios
Recontact	Cuentas contactadas antes que no respondieron
Soft Approach	Cuentas sensibles, baja frecuencia, tono cordial

Secuencia de acciones

La secuencia de acciones es el núcleo de una estrategia. Define una serie de pasos que los agentes ejecutan para cada cuenta:

Cada paso especifica:

• Channel — WhatsApp, email, SMS, voz o portal_link (envía un link de acceso al portal de autogestión por el canal preferido del deudor — ver Portal del Deudor).
• Action type — Reminder, notice, follow-up, urgent, formal notice, offer o confirmation.
• Wait days — Cuántos días esperar antes de pasar al siguiente paso.
• Template — Qué plantilla de mensaje usar (opcional — los agentes pueden usar texto libre).
• Apertura (solo pasos de voz) — Opcional: quién habla primero en ese paso. Si no lo definís, aplican los defaults de la estrategia y la organización. Ver Channels.
• Reintentos en el mismo paso (solo voz y WhatsApp) — Máx. reintentos (0–5) permite repetir el mismo paso si no hay respuesta, se corta la llamada o vence el tiempo del paso, antes de avanzar. Espera entre reintentos es la pausa entre intentos (por defecto usa el retardo principal del paso).

TIP

Usá el constructor visual de pasos para arrastrar y reordenar. Previsualizá la secuencia completa antes de activar la estrategia.

TIP

Para demos, dejá Máx. reintentos en 0 para que la secuencia avance tras el primer intento. En producción, 1–2 reintentos en voz suelen mejorar la contactabilidad sin cambiar el playbook lineal.

Criterios de escalación

Definí cuándo una cuenta debe escalarse a un humano:

• Max attempts — Total de intentos de contacto antes de escalar.
• Days without response — Días calendario sin participación del deudor.

Cuando se cumple cualquiera de las condiciones, la cuenta pasa a la cola de Escalations.

Parámetros de negociación

Para estrategias que permiten negociación:

• Max discount % — Descuento máximo que los agentes pueden ofrecer.
• Min payment % — Porcentaje mínimo de pago a aceptar.
• Allow partial — Si se permiten planes de pago parciales.

Opciones de pago (requeridas para voz)

Las opciones de pago definen los planes específicos que el agente de IA puede ofrecer a los deudores. Las llamadas de voz con IA se bloquean si no hay opciones de pago configuradas — el agente no va a inventar planes por su cuenta.

Cada opción especifica un tipo:

• Pago total — Pagar el saldo completo (con o sin descuento).
• Cuotas — Dividir el saldo en N pagos (con o sin interés).

TIP

Sin opciones de pago, el agente de voz igual va a hacer llamadas pero va a derivar preguntas sobre planes de pago a un especialista en vez de ofrecer opciones. Para estrategias en fase de negociación, configurá al menos una opción de pago para que el agente pueda ofrecer planes concretos.

Configuración del agente de voz

Cuando una estrategia incluye pasos de voz, podés configurar:

• Apertura por defecto (esta estrategia) — Quién habla primero en llamadas con IA para cuentas con esta estrategia: seguir el default de la organización, primero el contacto (esperar el descuelgue y luego el guion en el prompt del agente) o primero el agente (saludo hablado al instante). Se apoya en el default del canal Voice en Settings → Channels; cada paso de voz puede seguir sobreescribiendo la apertura.
• Agent language — Idioma en que habla el agente.
• Tone — Cordial, formal o firme.
• First message — Campo heredado / notas; no controla el TTS inmediato de ElevenLabs. La apertura en runtime la definen Apertura por defecto y la configuración de la organización.
• Additional instructions — Directivas personalizadas para el comportamiento del agente en esta estrategia.

Strategy Statuses

Status	Significado
Draft	Aún no activa, se puede editar libremente
Active	En uso por una o más campañas
Inactive	Deshabilitada, ya no se usa para nuevas campañas