Portfolio
La página Portfolio es donde gestionás todas tus cuentas y contactos. Podés importar cuentas en masa, filtrarlas por estado y profundizar en casos individuales.
Cargar cuentas
- Hacé clic en el botón Upload Portfolio en la parte superior de la página.
- Arrastrá y soltá un archivo CSV o Excel, o hacé clic para buscar.
- Fynex va a detectar las columnas de tu archivo y mostrar una vista previa.
- Mapeá cada columna al campo correspondiente (nombre del contacto, email, teléfono, monto, fecha de vencimiento, referencia, etc.).
- Hacé clic en Import para cargar las cuentas.
TIP
Formatos soportados: CSV, XLSX, XLS. No hay límite estricto en la cantidad de filas — Fynex procesa miles de cuentas en segundos.
Campos obligatorios y opcionales
| Campo | Obligatorio | Descripción |
|---|---|---|
| Contact name | Sí | Nombre completo del deudor |
| Total amount | Sí | Monto total de la deuda |
| No | Se usa para el canal email | |
| Phone | No | Se usa para SMS, voz y WhatsApp |
| No | Número de WhatsApp específico si es distinto del teléfono | |
| Pending balance | No | Saldo pendiente (por defecto usa el monto total) |
| Due date | No | Fecha de vencimiento original de la deuda |
| Reference | No | Tu número de referencia interno |
| Document / ID | No | DNI o número de documento |
| Currency | No | Por defecto usa la moneda de la organización |
| Language | No | Idioma preferido del contacto (es, en, pt, o un locale completo como es-MX). Pisa el default de la organización para ese contacto. |
| Notes | No | Notas de texto libre para la cuenta |
Importación vía API
Para importaciones programáticas, usá la API REST en lugar de la carga de archivos. La API soporta payloads JSON con upsert por external_id para sincronización idempotente con tu sistema de origen.
Consultá Importación y exportación vía API para endpoints, mapeo de campos y ejemplos.
Filtrado y búsqueda
- Status filter — Filtrá cuentas por estado: new, pending contact, auto management, active conversation, promise active, promise overdue, paid, escalated, in review, closed o paused.
- Search — Buscá por número de referencia usando la barra de búsqueda.
Detalle de cuenta
Hacé clic en cualquier fila para abrir el panel de detalle de la cuenta, que contiene:
- Contact information — Nombre, email, teléfono, WhatsApp.
- Interaction timeline — Lista cronológica de todos los contactos realizados con este deudor, incluyendo canal, resultado y resumen. Las interacciones de voz muestran indicadores inline de sentimiento (punto con código de color) y disposición a pagar (W:n/5) para evaluar la trayectoria del deudor de un vistazo. Cuando hay una estrategia activa, cada entrada muestra un badge de paso (ej.: "Paso 2/5") vinculándola al paso correspondiente de la estrategia. Una vista previa del próximo paso aparece al tope del timeline cuando hay una acción futura programada, mostrando el canal, tipo de acción y hora programada.
- Promises — Cualquier promesa de pago registrada para esta cuenta, con estado y monto.
- Ítems de deuda — Desglose línea por línea de lo adeudado (capital, intereses, cargos, pagos aplicados). Usá Agregar ítem para abrir un panel lateral al crear un registro, o Editar en la fila para modificar montos, fechas y estado en el mismo panel (sin edición inline en la tabla).
- Quick actions — Enviar mensaje, hacer llamada o escalar directamente desde la vista de detalle. Iniciar una llamada de voz con IA abre un diálogo de confirmación (número de destino, contexto de la cuenta y modo de apertura opcional: usar defaults, primero el contacto o primero el agente solo para esa llamada).
- Score de prioridad — Valor de 0 a 100 (más alto = mayor prioridad de cobranza) con desglose por factores. Usá Recalcular para actualizar; la tarjeta indica cuándo se calculó por última vez. Los errores se muestran en tu idioma (por ejemplo, cuenta no disponible para tu organización vs. fallo al calcular).
- Historial de disposición — Una tarjeta dedicada lista los resultados de voz en el tiempo (resultado de contacto, disposición, sentimiento, cooperación y metadata relacionada) para auditar qué concluyó la IA en cada llamada sin abrir cada ítem del timeline.
Datos de disposición
Los resultados de voz y de las herramientas del agente se resumen en tres lugares:
- Línea de tiempo de interacciones — Las entradas pueden mostrar badges de disposición (resultado de contacto y disposición de la llamada) junto al canal y el resumen, así ves de un vistazo si hubo contacto con el titular, promesa, disputa, situación de hardship, etc.
- Historial de disposición — En el detalle de la cuenta, la tarjeta de historial de disposición agrupa los mismos datos en orden cronológico para revisión de cumplimiento y el pase a un gestor humano.
- Tabla del Portfolio — La lista de trabajo incluye una columna de voluntad de pago a partir de evaluaciones estructuradas recientes (cuando hay datos), para priorizar cuentas donde el deudor mostró más o menos intención de pagar.
En conjunto, estas vistas conectan lo que pasó en la llamada con la ejecución de la estrategia, el score y tu próxima acción manual.
Account Statuses
| Status | Significado |
|---|---|
| New | Recién importada, aún no contactada |
| Pending Contact | Programada para primer contacto |
| Auto Management | Gestionada por agentes de IA |
| Active Conversation | El agente está en conversación activa con el deudor |
| Promise Active | El deudor hizo una promesa de pago |
| Promise Overdue | Pasó la fecha de vencimiento de la promesa |
| Paid | Deuda totalmente resuelta |
| Escalated | Requiere intervención humana |
| In Review | En revisión manual |
| Closed | Cerrada sin recuperación |
| Paused | Pausada temporalmente de contactos automatizados |